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Ist die BIZ die Ursache der Kreditkrise? PDF Drucken E-Mail
Montag, 29. September 2008
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Ist die BIZ die Ursache der Kreditkrise?
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Lange wurde die Kreditkrise verleugnet, doch jetzt ist sie mit voller Wucht da und wenn sie schon mal da ist, dann brauchen wir auch die Schuldigen. Da bieten sich zuerst einmal die Banker an, weil sie sich verspekuliert haben und dann die Politik, weil sie die Banken kontrollieren sollen. Soweit nichts Neues. Doch das reicht noch nicht. Ich bin mal auf Spurensuche gegangen und in Basel gelandet, dort wo das Debakel seinen Anfang nahm - anno 1988.

Am Centralbahnplatz 2 in Basel logiert hinter den noblen von Stararchitekt Mario Botto errichteten Mauern die Bank für internationalen Zahlungsausgleich BIZ. Die im Jahr 1930 von den Zentralbanken Belgiens, Deutschlands, Frankreichs, Großbritanniens, Italiens sowie J.P. Morgan & Co., der First National Bank of New York und der First National Bank of Chicago gegründete Institution hatte ursprünglich das Ziel, die Zahlungsfähigkeit Deutschland im Zusammenhang mit den Reparationszahlungen sicherstellen. Bereits 1931 mit Einstellung der deutschen Reparationen auf Grund der Weltwirtschaftskrise entfiel diese Aufgabe weitgehend. Die deutschen Zahlungsschwierigkeiten hatten allerdings nur den letzten Anstoß zur Schaffung einer Organisation gegeben, die als „Bank der Zentralbanken“ die Zusammenarbeit zwischen diesen fördert und ihnen Möglichkeiten für neue Geschäfte eröffnet.

ImageIm Laufe der Jahre übernahm die BIZ auch eine Reihe weiterer Aufgaben. So war sie, als im Laufe der sechziger Jahre erste Spannungen im Systems fester Wechselkurse (Bretton Woods) auftraten, an zahlreichen Stützungsaktionen für europäische Währungen beteiligt. Für die Behandlung von Fachfragen wurden zahlreiche Ausschüsse und Arbeitsgruppen gebildet. Vor dem Hintergrund der Globalisierung der Finanzmärkte und der rapide wachsenden grenzüberschreitenden Kapitalströme erlangte die BIZ als Aufsichtsgremium über Finanzmarktinstitutionen an Bedeutung.

Im Bereich der Kreditinstitute ist dies der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht, der 1974 ins Leben gerufen worden war als Reaktion auf eine Reihe von Bankenpleiten. Seine Hauptaufgabe ist es, zur Einführung hoher und möglichst einheitlicher Standards in der Bankenaufsicht beizutragen. Dafür arbeitet der Ausschuss Richtlinien und Empfehlungen aus, auf die sich die Aufsichtsbehörden eines Landes stützen können. Seit 1988 gelten Mindestanforderungen an die Eigenkapitalausstattung international tätiger Banken, mit der bis dahin geltende unterschiedliche Regelungen in den einzelnen Ländern harmonisiert wurden. Gefordert wurde ein Eigenkapital, das mindestens 8 % der Aktiva ausmacht. Die Regeln sind lediglich Mindestanforderungen, die die einzelnen Länder in nationales Recht umsetzten.


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